Елена Лин
Пенсионеры? Будущие пенсионеры? Приятно познакомиться!
Пришло время, чтобы деньги, ради которых вы работали всю жизнь, начали работать на вас. Планирование выхода на пенсию, реализация ваших прав и личное сопровождение от А до Я, чтобы вы получили максимальную пенсию.
Кто я?
Меня зовут Елена Лин,
у меня более 15 лет опыта работы в сфере страхования.
На протяжении последних 10 лет моя основная специализация — выход на пенсию и всё, что связано с пожилым возрастом.
За эти годы я сопровождала и продолжаю сопровождать сотни клиентов, которым помогла выйти на пенсию грамотно, надёжно и выгодно — с гораздо большими средствами в кармане.
Моё кредо — тесное личное сопровождение от А до Я: начиная с налогового планирования, через подбор оптимальных именно для вас программ пенсионных выплат и заканчивая решением всех бюрократических вопросов с налоговыми органами, страховыми компаниями и инвестиционными домами. Я рядом с вами до тех пор, пока вы не получите максимальную пенсию после реализации всех положенных вам льгот.
Мы в цифрах
Мои решения для будущих и нынешних пенсионеров
Фиксация прав («кибуа зхуйот») и планирование выхода на пенсию
– Реализация налоговых прав выходящих на пенсию и проверка пенсионных ведомостей для получения максимальных льгот.
– Возможность получить налоговую льготу в виде ежемесячной выплаты или единовременной суммы.
– Комплексное налоговое планирование, позволяющее свести налоги к минимуму.
– Полное сопровождение всех бюрократических вопросов с налоговыми органами и работодателями.
– Подача заявлений на возврат налога, в том числе задним числом (до 6 лет назад).
Подбор продуктов для получения пенсионных выплат
– Разработка стратегии выхода на пенсию, подобранной под ваши потребности и цели.
– Выбор наиболее точных, стабильных и выгодных программ получения пенсионных выплат.
– Ведение всех бюрократических вопросов и взаимодействия со страховыми компаниями и инвестиционными домами от А до Я.
Различные каналы накоплений (включая Поправку 190 / «Тикун 190»)
– Разнообразные решения в сфере накоплений и инвестиций, выгодные для пенсионеров.
– Возможность единовременного взноса или современные накопительные программы (пенсионные кассы «купот гемель», накопительные полисы).
– Полное освобождение от налога на прирост капитала при получении средств в виде немедленной или будущей ренты.
– Сниженное налогообложение — 15% номинального налога на прирост капитала (вместо 25% реального).
– Свободный и гибкий переход между инвестиционными программами без налогового события.
– Значительные особые налоговые льготы при передаче наследства между поколениями.
Налог на прирост капитала (льготы для лиц старше 60 лет)
– Специальные налоговые льготы для пенсионеров, чья пенсия составляет менее 15 000 шекелей в месяц.
– Особая льгота для тех, кто прошёл или пройдёт упорядоченную процедуру фиксации прав («кибуа зхуйот»).
– Возврат налога на прирост капитала с инвестиционных портфелей, ценных бумаг и накопительных полисов.
– Профессиональное сопровождение вплоть до фактического получения возврата налога (включает подачу годовой декларации).
Фиксация прав («кибуа зхуйот») и планирование выхода на пенсию
- Реализация налоговых прав выходящих на пенсию и проверка пенсионных ведомостей для получения максимальных льгот. - Возможность получить налоговую льготу в виде ежемесячной выплаты или единовременной суммы. - Комплексное налоговое планирование, позволяющее свести налоги к минимуму. - Полное сопровождение всех бюрократических вопросов с налоговыми органами и работодателями. - Подача заявлений на возврат налога, в том числе задним числом (до 6 лет назад).
Подбор продуктов для получения пенсионных выплат
- Разработка стратегии выхода на пенсию, подобранной под ваши потребности и цели. - Выбор наиболее точных, стабильных и выгодных программ получения пенсионных выплат. - Ведение всех бюрократических вопросов и взаимодействия со страховыми компаниями и инвестиционными домами от А до Я.
Управление пенсионными выплатами и страхованием
Сопровождение во взаимодействии со страховыми компаниями, анализ полисов и максимизация полагающейся вам пенсии.
Финансовое планирование для золотого возраста
Полное оформление всех необходимых документов — Битуах Леуми (Ведомство национального страхования), пенсия, фонды и др.
Консультирование для супружеских пар
Совместное планирование для пар — чтобы выход на пенсию был согласованным и оптимальным для вас обоих.
Заполнение и подача документов
Полное оформление всех необходимых документов: Битуах Леуми, пенсия, фонды и др.
Почему стоит пройти процесс выхода на пенсию именно со мной?
Как мы работаем
Полная индивидуальная настройка
Подбор продукта для получения пенсионных выплат по программам, которые точно соответствуют вашим финансовым потребностям.
Ноль бюрократии для вас
Я беру на себя всё общение, документооборот и оформление бумаг со страховыми компаниями, инвестиционными домами и налоговыми органами.
Индивидуальный подход и сопровождение
Тесное сопровождение от А до Я — я не оставлю вас, пока вы не получите максимальную пенсию после реализации всех льгот.
Почему стоит пройти процесс выхода на пенсию именно со мной?
1. Ознакомительная встреча
Первая бесплатная беседа, чтобы понять вашу текущую ситуацию, потребности и ожидания от выхода на пенсию.
2. Проверка и диагностика
Глубокая проверка всех прав, полисов, накоплений и ожидаемых пенсионных выплат.
3. Составление плана
Подготовка личного детального плана выхода на пенсию — с графиком, необходимыми действиями и целями.
4. Сопровождение и реализация
Решение всех бюрократических вопросов, заполнение документов и сопровождение вплоть до получения полной пенсии.
Профессиональный журнал
Оценка недвижимости перед покупкой — самое разумное финансовое решение, которое вы примете
Многие обращаются ко мне и говорят: «Елена, я знаю, что мне нужно навести порядок в своих пенсиях перед выходом на пенсию, но я понятия не имею, с чего начать, и мне это кажется…»
Инвестиционные возможности в пожилом возрасте
Если вам за 60 и у вас есть свободные средства, которые лежат на текущем счёте или на банковских депозитах с низкой доходностью, эта статья написана специально для вас. В последние…
3 критические ошибки, которые совершают выходящие на пенсию
Момент выхода на пенсию — один из самых волнующих и значимых в жизни, но он несёт с собой и сложную бюрократию, и судьбоносные решения. Многие полагают, что средства, которые они копили годами…
Готовы выйти на пенсию со спокойной душой и максимумом денег?
Не оставляйте свои деньги страховым компаниям. Оставьте свои данные прямо сейчас, и мы вместе разберёмся, как максимально увеличить вашу пенсию и накопления.
Есть вопросы? Вы обратились по адресу
Мы собрали для вас ответы на самые частые вопросы, которые помогут вам спокойно спланировать своё финансовое будущее.
Идеальное время начать планирование выхода на пенсию — примерно за 3–5 лет до предполагаемой даты выхода, но и полгода или год до этого — отличный срок. Чем раньше начать, тем больше стратегических шагов можно предпринять для улучшения налоговых льгот, скорректировать пенсионный портфель и избежать необратимых ошибок, которые впоследствии обойдутся вам в крупную сумму.
Страховые агенты или консультанты в банке обычно представляют определённые финансовые организации и выполняют разовые операции. Личное планирование выхода на пенсию ставит в центр вас и ваши потребности: я изучаю все ваши активы (пенсии, накопительные кассы «купот гемель», недвижимость, личные сбережения) и смотрю на полную картину сквозь призму налогообложения, трудового законодательства и жизненных потребностей — независимо от какой-либо финансовой организации.
Государство Израиль предоставляет выходящим на пенсию весьма значительные налоговые льготы и освобождения (например, через «фиксацию прав», освобождение выходного пособия от налога, Поправку 190 и др.). Без профессионального планирования значительная часть ваших денег может уйти впустую в пользу налогового управления. Работая со мной, мы используем все законные возможности, предусмотренные законом, чтобы вы платили минимально возможный налог и сохранили максимум денег у себя.
В большинстве случаев — безусловно, да! Хотя некоторые решения необратимы (например, выбор определённой программы пенсионных выплат после получения первой выплаты), есть множество вопросов налогообложения, перерасчёта налога или грамотного управления инвестициями пенсионных средств, которые можно пересмотреть и исправить задним числом. Рекомендуется пройти проверку как можно скорее.
На первую встречу не нужно приходить с горами бумаг. Самое важное — принести своё удостоверение личности (теудат зеут, включая вкладыш «сафах»). С его помощью мы сможем одним нажатием получить актуальный отчёт из пенсионной клиринговой палаты («маслека») и системы «Хар а-Кесеф», который сведёт для нас воедино всю вашу финансовую картину. Если у вас есть последние расчётные листки или письма о завершении трудоустройства, будем рады просмотреть и их.